Objectives:
Celem artykułu było zbadanie wpływu sztucznej inteligencji na skuteczność działań zapobiegających praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w sektorze finansowym. Ponadto, celem pracy była analiza perspektyw rozwoju AI w działaniach zapobiegających ML/FT oraz ocena jej wpływu na skuteczność działań prewencyjnych, przy czym hipoteza badawcza zakładała, że rozwijane systemy AI mogą zwiększyć skuteczność wykrywania nielegalnych transakcji i działań terrorystycznych.

Methods:
Analiza perspektyw rozwoju AI w zakresie AML/CTF. Przyjęto hipotezę badawczą dotyczącą potencjału wykorzystania AI do usprawnienia systemów AML/CTF oraz zwiększenia skuteczności działań prewencyjnych.

Results:
Podsumowując problematykę wykorzystania AI w AML/CFT, należy podkreślić znaczący postęp, jaki technologia ta wnosi do sektora finansowego. Celem pracy było zbadanie perspektyw rozwoju AI w kontekście AML/CFT. Celem publikacji było również wskazanie nowych możliwości i wyzwań związanych z wdrożeniem tej technologii w procesach związanych z bezpieczeństwem finansowym. Rozwiązanie problemu badawczego polegało na zidentyfikowaniu obszarów, w których AI może skutecznie wspierać instytucje finansowe w zwalczaniu przestępczości finansowej.

Conclusions:
Wdrożenie AI do AML/CFT wymaga ciągłego i konstruktywnego dialogu między decydentami, sektorem finansowym i firmami technologicznymi na szczeblu krajowym i międzynarodowym. Tego rodzaju podejście jest nieuniknione, ponieważ, rola AI w przestępstwach, od cyberataków po przestępstwa finansowe, z dużym prawdopodobieństwem wzrośnie , a wkrótce podmioty regulowane i jednostki analityki finansowej (FIU) będą musiały korzystać z bardziej zaawansowanych narzędzi AI i sprawnego udostępniania informacji, aby przeciwdziałać nowym zagrożeniom. Biorąc to wszystko pod uwagę, decyzja instytucji finansowej lub FIU o inwestycji w narzędzia oparte na AI może przynieść długoterminowe korzyści, jeśli narzędzia te będą wykorzystywane z niezbędną solidnością i spójnością oraz zgodnie z nowymi zasadami zarządzania AI.